{"id":4545,"date":"2011-01-25T16:40:58","date_gmt":"2011-01-25T16:40:58","guid":{"rendered":"http:\/\/www.buenosairesdiario.com\/?p=4545"},"modified":"2011-01-25T16:40:58","modified_gmt":"2011-01-25T16:40:58","slug":"usuarios-de-tarjetas-de-credito-en-la-mira-de-la-uif","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/legislaturahoy.com\/?p=4545","title":{"rendered":"Usuarios de tarjetas de cr\u00e9dito en la mira de la UIF"},"content":{"rendered":"

\"\"<\/a>El Gobierno obligar\u00e1 a las emisoras de tarjetas de cr\u00e9dito a alertar por posibles operaciones de lavado. Pedir\u00e1n declaraciones juradas a clientes con l\u00edmites de compra de $5.000.<\/p>\n

Empecemos por definir que es flirteo: es una expresi\u00f3n que se usa para las relaciones que no prometen ser muy duraderas, las relaciones (amorosas) entre dos personas que no supone compromiso alguno, no piensan en una relaci\u00f3n seria y est\u00e1n mucho muy alejados que cercanos, es un periodo corto o largo de tiempo en el que pasaran juntos pero al final su idea no es formalizar si no separarse.<\/p>\n

Mientras no haya durabilidad, coherencia y sistematizaci\u00f3n en nuestras pol\u00edticas antilavado, no habr\u00e1 amor con el GAFI,sino solamente una relaci\u00f3n de flirteo.<\/p>\n

Resulta que, dentro de la bater\u00eda de medidas que se est\u00e1n adoptando para contentar al GAFI y contempor\u00e1neamente con el plan del Gobierno Nacional de avanzar en la bancarizaci\u00f3n de la econom\u00eda argentina para paliar la falta de billetes y la creciente inseguridad bancaria, la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) ha decidido obligar a las empresas emisoras de tarjetas de cr\u00e9dito y cheques de viajero a informar cualquier operaci\u00f3n de sus clientes considerada inusual o sospechosa seg\u00fan surge de la Resoluci\u00f3n 27\/2011 publicada ayer (24\/01) en el Bolet\u00edn Oficial.<\/p>\n

La medida encontrar\u00e1 oposicion de los usuarios y es de dudosa aplicaci\u00f3n pr\u00e1ctica.<\/p>\n

La resoluci\u00f3n UIF 27 exige a las emisoras de cheques de viajero y operadoras de tarjetas de cr\u00e9dito que registren las operaciones de sus clientes, tanto usuarios titulares como portadores de extensiones, y a los proveedores de bienes o servicios o comercios adheridos.<\/p>\n

Es la primera vez desde la sanci\u00f3n de la ley 25.246, sobre Encubrimiento y Lavado de Activos, que el Estado regula la emisi\u00f3n de pl\u00e1sticos o cheques de viajero. La medida obliga a los emisores de cheques y operadores de tarjetas (como los bancos) a designar un Oficial de Cumplimiento responsable de la relaci\u00f3n con la UIF \u00abque los bancos ya tienen\u00bb y a establecer un manual de procedimientos para actuar ante situaciones de este tipo.<\/p>\n

Las empresas tambi\u00e9n deber\u00e1n abrir un legajo de identificaci\u00f3n de cada cliente en el que conste, en el caso de la persona f\u00edsica, su actividad principal. Las compa\u00f1\u00edas est\u00e1n obligadas a informar si el cliente es una Persona Expuesta Pol\u00edticamente (PEP). As\u00ed denomina la UIF a aquellos sujetos con cierta relevancia p\u00fablica, desde el Presidente de la Naci\u00f3n hasta los concejales de los municipios de todo el pa\u00eds, pasando por oficiales de las Fuerzas Armadas y representantes en sindicatos, c\u00e1maras empresarias, jueces e incluso Embajadores extranjeros. <\/p>\n

Adem\u00e1s, las compa\u00f1\u00edas deber\u00e1n requerir una declaraci\u00f3n jurada a sus clientes cuando \u00e9stos soliciten una emisi\u00f3n de cheques de viajero superior a $ 5.000 o tengan tarjetas con un l\u00edmite de compra que se ubique por encima de esa cifra.<\/p>\n

Y cuando esos topes superen los $ 20.000, las declaraciones juradas deber\u00e1n ir acompa\u00f1adas de \u00abdocumentaci\u00f3n respaldatoria que sustente el origen declarado de los fondos\u00bb.<\/p>\n

Las empresas deber\u00e1n realizar perfiles transaccionales de sus clientes y seguir las operaciones que efect\u00faen. Tienen 90 d\u00edas para adecuarse a las disposiciones.<\/p>\n

La UIF tipific\u00f3 operaciones \u00abinusuales\u00bb (aisladas) y \u00absospechosas\u00bb (cuando hay elementos para dudar de esos hechos aislados). <\/p>\n

Estas \u00faltimas incluyen, en el caso de los usuarios de tarjetas de cr\u00e9dito o cheques de viajero, la \u00abalta concentraci\u00f3n, sin causa aparente, de compras de un usuario en un mismo establecimiento adherido, por montos significativos\u00bb, y situaciones en las que el cliente trate con \u00abpa\u00edses o jurisdicciones declarados para\u00edsos fiscales\u00bb por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n

La disposici\u00f3n se suma a resoluciones similares emitidas la semana pasada que alcanzaron al Banco Central, la Comisi\u00f3n Nacional de Valores (CNV), la Superintendencia de Seguros, las empresas de juegos de azar, las transportadoras de caudales, las compa\u00f1\u00edas de giros postales, los escribanos y los contadores.<\/p>\n

La beter\u00eda de resoluciones llega despu\u00e9s de que el Gobierno centralizara por decreto la coordinaci\u00f3n de las acciones antilavado en la UIF. Esto ocurri\u00f3 luego de que el GAFI criticara el escaso control y la falta de medidas antilavado en el pa\u00eds, en octubre \u00faltimo. En febrero, el organismo internacional volver\u00e1 a reunirse para evaluar la evoluci\u00f3n de la Argentina en la materia.<\/p>\n

La reacci\u00f3n de distintas agrupaciones de consumidores no se har\u00e1 esperar, lo que era esperable atento a lo chico del n\u00famero disparador de los controles. Un paquete tur\u00edstico (e incluso un pasaje) o la compra de un televisor LCD o una computadora, bien pueden calificar como operaciones inusuales (no se hace todos los d\u00edas) o sospechosas (ya que su determinaci\u00f3n es, en definitiva, subjetiva). <\/p>\n

En la Argentina parec\u00eda que nadie lavaba dinero. Ahora parece que todos lo hacen.<\/p>\n

Fuente: Urgente24<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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