La Unidad de Información Financiera (UIF) y la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) comenzarán a implementar un sistema para acelerar las investigaciones conjuntas para combatir el lavado de dinero.
Todas las semanas se realizarán reuniones conjuntas en las que técnicos de los dos organismos revisarán los expedientes, conformando una mesa permanente de trabajo con el objetivo de agilizar el intercambio de información sin que la AFIP tenga que enviar los reportes a la UIF, como ocurre hasta ahora. Y para que el organismo recaudador no sufra la presión por la velocidad de las investigaciones, no se fijarán plazos de entrega de los informes.
Hasta ahora la AFIP le enviaba informes a la UIF pero «lo que se termina es el análisis por separado de las trabas o demoras que pueda haber. Habrá un equipo compuesto, donde no se descarta que también se sume la Comisión Nacional de Valores», explicaron fuentes oficiales al diario Buenos Aires Económico (BAE).
Por otro lado, José Sbatella mantuvo reuniones con representantes de la Asociación de Bancos de la Argentina (ABA); la Asociación de Bancos Privados de Capital Argentino (ADEBA) y la Asociación de Bancos Públicos y Privados de la Argentina (ABAPPRA), para pedirles que colaboren con los controles del Banco Central para que las entidades financieras implementen un sistema de auditoria interna antilavado.
El funcionario aseguró que «las tres entidades están de acuerdo en que los bancos armen un sistema de auditoria interna para mejorar el combate al lavado».
Mientras tanto, el Banco Central estará habilitado desde esta semana a pedirle a los bancos un informe completo sobre los sistemas de control, y ahora «podrá estudiar o denunciar a bancos o casas de cambios sino cuentan con un adecuado sistema», explicó Sbatella.
Las entidades bancarias tendrán ahora además, 30 días para informar sobre lavado de dinero y 48 horas para informar sobre sospechas de financiamiento al terrorismo.
Por otro lado, a través de la resolución 34 publicada hoy en el Boletín Oficial, la UIF fijó las medidas que las sociedades de capitalización y ahorro deberán tomar para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Entre otras medidas, las sociedades deberán elaborar un manual de procedimiento, realizar auditorias periódicas, la designación de un Oficial de Cumplimiento y conformar un registro en el que se consignen los riesgos de las operaciones.
También tendrán que incorporar tecnología que les permita aplicar de manera eficaz los sistemas de control y prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Las sociedades de capitalización y ahorro estarán obligadas además, a crear un sistema de identificación y conocimiento del cliente. En ese sentido, se les pedirá a los clientes la declaración jurada sobre la legalidad de los fondos y su origen. Y cuando las operaciones superen los 40 mil pesos las entidades están obligadas a exigir documentación respaldatoria sobre el origen de los fondos.
Las entidades tendrán que guardar por al menos 10 años toda la documentación exigida a sus clientes, a partir del momento en que finaliza la relación con la sociedad de capitalización y ahorro.
La semana pasada, la UIF había dictado normas similares para las actividades bursátiles y de seguros.
Fuente: NOSIS
